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能直接到银行的贵宾室办理业务,最低起步需要多少资金

2020-07-09 14:29:51来源:银行信息港  

最近,有网友提问,如果直接到银行存100万现金,会有人管吗?对此,我们认为,在年底银行面临揽存压力的情况下,谁要是能往银行存100万现金

最近,有网友提问,如果直接到银行存100万现金,会有人管吗?对此,我们认为,在年底银行面临揽存压力的情况下,谁要是能往银行存100万现金,银行工作人员当然会对你笑脸相迎。不过,现在不像过去,现在往银行里面存100万现金,不可能直接拿着现金去存,更可能的是先在这家银行开个私人账户,然后把现金打到这个私人账户上,再办理存款业务。

直接到银行存100万现金,基本上可以享受到以下几个待遇:一是,你可以与客户经理谈一下大额存单的利率问题,他一般会给你一个最高上限的优惠利率,这要比普通储户所能获得的利率要更高一些。当然,你能拿出100万去银行存钱,就不必在柜面上排队办业务,直接到银行的贵宾室坐着等候即可。

二是,当你存完了100万现金后,业务经理则会给你送上一张贵宾卡,只要拿着这张卡,以后不仅在银行各个网点办理业务无需排队,甚至坐飞机、坐高铁、住宾馆、去医院看病等都可以享受贵宾待遇。当然,如果你还有更多的钱可用于投资理财,可以由理财经理一对一的给你介绍理财产品。

也许有人会说,在银行存款100万,难道就没人查吗?实际上,银行业早就有了诸多反洗钱的法律法规,就连互联网金融市场的反洗钱规定也于2019年1月1日起正式实施了。但是,客户存款是不需要查的。但是只有二种情况,是有可能要查的。其实,如果你只是把钱存入银行,应该是不会有人查你的,因为一百万在这社会上也不算是什么特别大的财富。

一种是,商业银行的上级主管部门(反洗钱部门)会对大额存款的流向进行监控,也就是监控这笔资金的交易用途。如果这钱一直存在银行里,问题并不大。而一旦被发现用于非法交易,会立即采取措施。这是监管为防止金融犯罪行为及打击洗钱的重要举措。

二种是,如果与你的身份不匹配(比如你就是一个普通职员,平时每个月的收入只有二三千元,突然来存钱几百万元),那么银行除了提交大额交易报告之外,还会提交可疑交易报告,对你的资金来源进行深入调查,其实只要你的资金来源是合法的,那么你都无需担心银行对你的调查。

而实际情况是,商业银行由于揽储难度增大,负债端压力较大,特别是在每年的年底资金紧张阶段,为了吸收存款竞相打出存款利率优惠,还有礼品相送。所以,若能遇上主动上门的大客户自然很开心。当然,银行也会担心,要是东问西问把客户问跑了,银行岂不是要后悔死了。所以,在一般的情况下,银行不会刻意调查你存款来源,非除是协助反洗钱部门的调查工作。

责任编辑:hnmd003

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